美 핀센, MEXC에 초강수…미국 금융망 접근 차단하고 160억달러 불법 연계 거래 지목

미국 재무부, MEXC의 달러 결제 연결 고리 차단

미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 암호화폐 거래소 MEXC 글로벌에 대해 미국 금융 시스템 접근을 막는 조치를 내렸다. 이에 따라 미국 내 금융기관은 앞으로 MEXC로 향하거나 MEXC에서 나오는 자금 이체를 처리할 수 없게 된다.

이번 조치는 특정 이용자나 일부 지갑 주소를 겨냥한 제재와는 결이 다르다. 거래소 자체를 미국 달러 결제망에서 배제하는 방식이기 때문에, 해외 가상자산 거래소를 상대로 한 미국 규제 조치 가운데서도 상당히 강한 수준으로 평가된다.

핀센은 MEXC가 2021년 5월부터 2026년 5월까지 불법 활동과 관련된 거래를 최소 160억달러 규모로 중개했다고 설명했다. 당국이 지목한 문제는 단순한 개별 사례가 아니라, 오랜 기간 누적된 거래 흐름 전반이라는 점에서 파장이 크다.

문제 된 160억달러, 어떤 거래가 포함됐나

핀센이 언급한 거래 내역에는 미국의 대외 제재와 맞물린 자금 이동이 큰 비중을 차지했다. 이 가운데 러시아 제재 회피와 연관된 거래는 약 15억달러 규모로 파악됐고, 이란 소재 암호화폐 거래소와 MEXC 사이에서 오간 직접 거래는 약 10억달러 수준으로 집계됐다.

이 외에도 사이버 범죄를 비롯한 기타 불법 행위와 연결된 자금이 포함된 것으로 전해졌다. 당국이 약 5년에 걸친 기간을 기준으로 거래를 분석했다는 점을 고려하면, 일시적인 관리 실패가 아니라 거래소 운영 구조와 내부 통제 체계 전반이 도마 위에 오른 것으로 해석할 수 있다.

핵심 쟁점은 AML 통제 부실

핀센은 이번 명령의 핵심 근거로 MEXC의 자금세탁방지(AML) 체계에 중대한 허점이 있었다고 지적했다. 고객 신원 확인 절차와 의심 거래 탐지·차단 장치가 충분히 작동하지 않았고, 그 결과 제재 대상 국가 관련 자금과 범죄 수익이 거래소를 통해 이동할 수 있었다는 판단이다.

가상자산 업계에서는 거래소의 브랜드 인지도나 거래량보다도, 규제 당국 입장에서는 내부 통제 수준이 더 중요한 판단 기준이 된다. 특히 신원 확인이 느슨하거나 신규 코인 상장이 빠른 해외 거래소들은 그동안 투자자 유입에 유리한 측면이 있었지만, 미국 당국은 이러한 특성을 제재 회피와 자금세탁 위험 요소로 보고 있다는 점이 다시 한번 드러났다.

유사 사례와 비교해도 무게감 큰 조치

핀센이 러시아 관련 불법 금융 흐름에 연계된 거래소를 겨냥한 것이 이번이 처음은 아니다. 앞서 2023년 1월에는 홍콩 기반 거래소 비츠라토(Bitzlato)를 러시아 불법 금융과 관련된 주요 자금세탁 우려 기관으로 지정한 바 있다.

다만 이번에는 대상 거래소의 이용자 기반과 시장 내 존재감이 더 크다는 점에서 업계가 체감하는 압박이 한층 크다는 평가가 나온다.

효력 발생까지 30일…시장 관전 포인트는

이번 명령은 즉시 발효되지는 않는다. 미국 연방 관보(Federal Register)에 게재된 시점부터 30일 후 효력이 발생한다. 그 전까지 미국 은행과 결제 사업자들은 MEXC와 연결된 송금 및 결제 경로를 정리해야 한다.

시장에서는 우선 MEXC 이용자들의 자금 이동에 관심이 쏠리고 있다. 달러 기반 입출금 통로가 막히게 되면, 이용자들이 유예 기간 안에 자산을 다른 거래소나 플랫폼으로 옮기려 할 가능성이 크다. 이 과정에서 출금 요청이 몰릴 경우 거래소의 유동성 대응 능력도 중요한 시험대가 될 수 있다.

해외 거래소 전반에 던지는 경고

이번 조치는 MEXC 한 곳에만 국한된 문제가 아닐 수 있다. 미국 당국이 제재 회피 연계 거래와 AML 미비를 이유로 해외 거래소를 미국 결제망에서 사실상 분리할 수 있다는 점이 다시 확인됐기 때문이다.

• 해외 거래소의 AML·KYC 체계 강화 여부
• 미국 금융기관의 거래소 리스크 재점검
• 달러 입출금 의존도가 높은 플랫폼의 대응 전략
• 유사한 통제 구조를 가진 거래소들의 자체 점검 가능성

향후 가장 중요한 일정은 연방 관보 게재일이다. 그 날짜가 확정되면 30일 유예 기간이 본격적으로 시작된다. 이후에는 MEXC의 공식 대응, 미국 금융기관의 연결 차단 속도, 그리고 이용자 자금 이탈 규모가 순차적으로 시장의 핵심 체크포인트가 될 전망이다.

출처 :: https://www.coinddak.com/news/articleView.html?idxno=9381